O ETF Vanguard High Dividend Yield pode substituir o índice S&P 500 em seu portfólio.
O ETF Schwab US Dividend Equity usa um processo de triagem complexo para selecionar 100 ações de dividendos com forte solidez financeira e dividendos crescentes.
O ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income combina empresas de alta qualidade e chamadas apoiadas por seguros para gerar receita e crescimento.
10 ações que gostamos mais do que o Schwab US Dividend Equity ETF ›
Investir é um trabalho árduo. Esse processo não termina depois que você compra as ações, pois você precisa acompanhar cada investimento que adiciona ao seu portfólio. Se você está procurando uma maneira de simplificar sua vida de investidor, considere os ETFs.
Se você está focado na renda, algumas das melhores opções disponíveis hoje são ETF de alto dividendo Vanguard(NYSEMKT:VYM), Schwab American Dividend ETF(NYSEMKT: SCHD)e para os tipos mais aventureiros, Impulsione o ETF CWP Dividend Growth(NYSEMKT: DIVO). Aqui está uma rápida olhada em cada um deles.
Fonte da imagem: Getty Images.
O S&P500(SNPINDEX: ^GSPC) este é o padrão de facto pelo qual a maioria dos investidores acompanha o mercado. Muitos investidores simplesmente compram um ETF que acompanha o S&P 500 e encerram o dia. No entanto, se gosta de dividendos, o modesto rendimento de 1,1% do S&P 500 será uma preocupação para si. O ETF Vanguard High Dividend Yield oferece a diversificação material de um rastreador S&P, mas com mais que o dobro do fluxo de renda devido ao seu rendimento de 2,4%.
O ETF Vanguard High Dividend Yield é bastante simples. O índice que ele acompanha pega todas as ações dos EUA que pagam dividendos e as classifica por rendimento. 50% das opções de maior rendimento vão para um fundo negociado em bolsa ponderado pelo mercado. Atualmente, possui aproximadamente 560 fazendas. O sector financeiro tem o maior peso, representando aproximadamente 21% dos activos, mas é bastante diversificado. No entanto, o rácio de custos é muito baixo e ascende a 0,06%.
Um investimento de US$ 100 lhe renderá apenas uma fração das ações, que é o que a maioria dos corretores permite hoje. Porém, se você está começando, esta é uma boa opção para os amantes de dividendos que buscam diversificação. Se você não puder comprar uma fração de uma ação, pode valer a pena economizar US$ 50 extras e comprar a ação inteira.
Enquanto o ETF Vanguard High Dividend Yield adota uma abordagem ampla, o ETF Schwab US Dividend Equity vai na direção oposta, detendo apenas 100 ações que passam por um processo de triagem bastante complexo. Este ETF começa por incluir apenas empresas que aumentaram os seus dividendos há pelo menos 10 anos (excluindo fundos de investimento imobiliário). Em seguida, ele cria uma pontuação composta que leva em consideração o fluxo de caixa em relação à dívida total, o retorno sobre o patrimônio líquido, o rendimento de dividendos e a taxa de crescimento de dividendos da empresa em cinco anos. As 100 ações com melhor classificação estão incluídas em um ETF ponderado pelo mercado.
Existem muitas partes móveis, mas o resultado final é que a Schwab US Dividend Equity procura investir em empresas financeiramente fortes, bem geridas e com lucros sólidos apoiados por dividendos crescentes. Isto é essencialmente o que a maioria dos investidores em dividendos procura, tornando-o uma opção sólida para quem tenta simplificar a sua vida de investimento em dividendos. Acrescente a isso um índice de despesas muito modesto de 0,06% e um rendimento muito atraente de 3,7%, e você poderá ver por que este ETF atraiu mais de US$ 70 bilhões em ativos.
A melhor parte, no entanto, é que o ETF Schwab US Dividend Equity proporcionou aos investidores um preço geral crescente das ações e um dividendo geral crescente ao longo do tempo. Com um investimento diversificado, você obtém valorização de capital e renda. US$ 100 compram cerca de três ações.
As opções de ETF estão na moda hoje, com algumas oferecendo retornos incríveis de dois dígitos. De um modo geral, estes retornos ultra-elevados são acompanhados por uma queda constante dos preços das ações. Se você estiver interessado em um fundo de renda de opções, provavelmente deve ser cauteloso com um ETF como o ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income. O rendimento é de “apenas” 4,5%, mas o valor do fundo continua a aumentar ao longo do tempo. Os investidores obtêm, portanto, um fluxo atraente de rendimento e valorização de capital.
O ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income é um ETF gerenciado ativamente, portanto, seu índice de despesas é um pouco alto, de 0,56%. Geralmente, a administração seleciona uma carteira de aproximadamente 30 empresas pagadoras de dividendos que acredita terem operações sólidas e perspectivas de crescimento atraentes. Em seguida, vende estrategicamente as ligações cobertas para gerar receitas adicionais. As chamadas cobertas são geralmente consideradas a estratégia de opção de menor risco na qual você pode se envolver.
No entanto, é importante notar que o dividendo irá flutuar com base no sucesso da abordagem de chamada coberta da administração. Um investimento de US$ 100 comprará aproximadamente duas ações do ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income.
A grande vantagem dos ETFs é como eles simplificam sua vida de investidor. O problema com os ETFs é que existem muitas opções de investimento diferentes à sua escolha, mesmo que o seu foco seja apenas no investimento em dividendos.
O amplamente diversificado ETF Vanguard High Dividend Yield, o ETF Schwab US Dividend Equity baseado em tela e o ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income baseado em opções são três ótimas opções para começar. Eles cobrem uma ampla gama de opções de investimento em dividendos e podem até ser combinados em um portfólio, se desejado.
Antes de comprar ações do ETF Schwab US Dividend Equity, considere o seguinte:
O Consultor de ações Motley Fool uma equipe de analistas acaba de identificar o que eles acham que é 10 principais ações para os investidores comprarem agora… e o ETF Schwab US Dividend Equity não era um deles. 10 ações que sofreram um corte poderão gerar retornos monstruosos nos próximos anos.
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*Stock Advisor retorna em 7 de janeiro de 2026.
Reuben Gregg Brewer detém posições no ETF Amplify ETF Trust-Amplify Cwp Enhanced Dividend Income e no Schwab US Dividend Equity ETF. The Motley Fool detém posições e recomenda o ETF Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
3 ETFs de dividendos que você pode comprar por US$ 100 e manter para sempre” foi publicado originalmente por The Motley Fool
