A prisão de um joalheiro no fim de semana passado elevou para 12 o número total de prisões em um dos maiores casos de fraude bancária ocorridos no norte da Índia nos últimos anos, um golpe duplo envolvendo o desvio de fundos públicos dos departamentos do estado de Haryana e da Corporação Municipal de Chandigarh através de uma filial do primeiro banco do IDFC na cidade. O valor total envolvido é de aproximadamente $$780 milhões dos quais $$590 crore de Haryana e $$190 crore de Chandigarh UT.
O Departamento de Vigilância e Anticorrupção de Haryana (ACB) prendeu Rajan Kathodia, proprietário da Sawan Jewellers, no sábado, depois que investigações revelaram que mais de $$250 crore foram enviados para sua empresa por empresas ligadas ao principal acusado.
Como o dinheiro passou pelo joalheiro
“O acusado registrou falsamente a venda de itens de ouro a essas firmas/empresas em seus livros”, disse o comunicado da ACB emitido por Panchkula, acrescentando que Kathodia “desempenhou um papel fundamental na criação da conspiração desde o início da fraude”. Alega-se que Katodia recebeu uma grande comissão em troca.
A Sawan Jewellers recebeu fundos através de entidades como Cap Co Fintech Services, SRR Planning Gurus Pvt Ltd e Swastik Desh Project – todas identificadas como empresas de fachada usadas para distribuir dinheiro governamental desviado.
Como funcionou o golpe, quem é essencial nele
- A fraude centra-se na agência do IDFC First Bank no Sector 32, Chandigarh, onde os fundos pertencentes a pelo menos oito departamentos governamentais de Haryana, incluindo o departamento panchayat e o Conselho de Controlo da Poluição, deveriam ser colocados como depósitos fixos (FD).
- Em vez de FD, o dinheiro foi retirado sistematicamente através de 12 contas, 10 no IDFC First Bank e duas no AU Small Finance Bank.
- As investigações da ACB e da Direcção de Execução (ED) revelaram que os ex-funcionários do banco Ribhav Rishi e Abhay Kumar foram os principais intervenientes na operação.
- Rishi, que renunciou ao IDFC First Bank em junho de 2025, supostamente usou seu acesso a contas governamentais para canalizar fundos para uma rede de entidades de fachada, incluindo Swastik Desh Projects Pvt Ltd, cujos parceiros incluem Swati Singla e Abhishek Singla, RS Traders e Capco Fintech Services.
- “O modus operandi envolve o registo de uma entidade de fachada, Swastik Desh Projects Pvt Ltd, e enormes fundos governamentais foram inicialmente desviados para esta conta”, disse o ED.
Não apenas Haryana: como Chandigarh MC surgiu
A fraude também se espalhou para Chandigarh, um território da união que é a capital conjunta de Haryana e Punjab. Aqui, as violações financeiras custam aproximadamente $$190 crore foram encontrados nas contas da Corporação Municipal de Chandigarh e da Sociedade de Chandigarh para Promoção de Energia Renovável e Ciência e Tecnologia (CREST).
Por exemplo, as autoridades descobriram que os recibos de depósitos fixos custam perto de $$116,84 milhões mostrados nos registros simplesmente não existiam no sistema do banco. Isto foi revelado quando o órgão cívico consolidou fundos após o encerramento da Chandigarh Smart City Limited no início de 2026.
O principal conspirador: um dono de pensão que virou magnata dos negócios
O grande avanço foi a prisão de Vikram Wadhwa, proprietário de um hotel e desenvolvedor de Chandigarh, de 52 anos, que vinha fugindo da aplicação da lei desde que o golpe veio à tona em 22 de fevereiro.
Wadhwa foi interceptado em um esconderijo em Kharar, Mohali, e enviado sob custódia policial por cinco dias para rastrear o rastro de dinheiro abrangendo mais de 2.400 transações, informou HT.
Na sua declaração de divulgação, Wadhwa alegou que Ribhav Rishi se ofereceu para canalizar fundos do governo através de empresas que controlava, garantindo-lhe que “lançamentos reversos podem ser feitos em contas do governo quando necessário”.
Wadhwa afirmou que o negócio começou por volta de 2023-24, quando os fundos fluíram para seus negócios imobiliários em Chandigarh, Mohali e Harar por meio de entidades como Prisma Residency LLP, Kinspire Realty LLP e Martell Buildwell LLP.
A história de Wadhwa é de rápido crescimento que o levou à prisão.
Originário de Malut, no sudoeste de Punjab, Wadhwa mudou-se para Chandigarh na década de 1990 como zelador de uma casa de hóspedes em $$1.500 salários mensais antes de construir um império imobiliário. Ele acumulou ativos significativos, incluindo propriedades residenciais nos setores 33, 21 e 36 em Chandigarh e uma fazenda em New Chandigarh.
Em sua declaração de divulgação, Wadhwa afirmou conhecer Rakesh Kumar Rishi, pai de Ribhav Rishi, há vários anos. Rakesh apresentou Wadhwa a seu filho Ribhav Rishi.
Onde a investigação
Até agora, a ACB de Haryana prendeu 12 pessoas – seis funcionários de bancos, quatro particulares, um funcionário do governo e um joalheiro. Onze réus estão sob custódia.
A equipa de investigação invadiu 16 locais, apreendendo mais de 25 dispositivos eletrónicos, incluindo telemóveis e computadores portáteis, seis carros de luxo – três Toyota Fortuners, dois Innovas e um Mercedes – e identificando 10 propriedades que se acredita terem sido compradas com produtos do crime.
Em 12 de março, o ED invadiu separadamente 19 instalações em Chandigarh, Panchkula e Gurugram em Haryana, Mohali em Punjab e até em Bengaluru, congelando mais de 100 contas bancárias. Uma Equipe Especial de Investigação (SIT) chefiada pelo oficial sênior da IPS, Ganga Ram Punia, está supervisionando a investigação.
Os investigadores suspeitam que alguns funcionários do governo podem ter sido cúmplices da conspiração para facilitar a fuga de fundos.
(Contribuições de correspondentes e agências de HT)
