HSBC Bank Australia a accepté de payer une amende de 35 millions de dollars après avoir admis qu’elle n’avait pas protégé ses clients contre les escroqueries qui coûtaient à certaines victimes leurs économies.
HSBC n’a pas réussi à maintenir le contrôle de son système de transfert interne, où des pertes importantes de clients ont eu lieu, a constaté la juge Elizabeth Bennett de la Cour fédérale, tandis que la banque a reconnu avoir violé le code des paiements électroniques en prenant trop de temps pour enquêter sur les rapports d’escroquerie – environ 144 jours en moyenne.
Elle a également appliqué de manière incorrecte les règles pour déterminer si les clients ou la banque devaient supporter les pertes dues à la fraude, et a admis qu’elle ne disposait d’aucun moyen approprié pour permettre aux clients de retrouver l’accès à leurs comptes après avoir été bloqués par l’incident.
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L’affaire a été entendue jeudi par la Cour fédérale, où le juge Bennett a déclaré que la violation était grave et qu’une sanction financière de 35 millions de dollars était appropriée.
HSBC s’est rendu compte début mai 2021 que des fraudeurs se faisaient passer pour son personnel et a admis qu’elle n’avait pas réussi à protéger ses clients contre tout préjudice financier et non financier.
La présidente de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC), Sarah Court, a déclaré que les victimes ont collectivement perdu des dizaines de millions de dollars et ont dû attendre des mois pour savoir ce qui était arrivé à leur argent, provoquant stress, culpabilité et panique.
Plus de 1 000 déclarations de transactions non autorisées d’une valeur de 34,6 millions de dollars ont été effectuées entre janvier 2020 et août 2024.
Parmi les personnes fraudées figuraient un prothésiste dentaire de 51 ans (47 000 $) et un couple victorien d’une cinquantaine d’années qui avait transféré 48 000 $ d’un prêt immobilier.
Les clients de HSBC ont déjà déclaré à 7NEWS.com.au à quel point ils avaient été ciblés par des escroqueries cruelles et ne se sentaient pas entendus.
Les projets surprise d’un homme de Sydney d’emmener ses parents à l’étranger ont déraillé lorsque 50 000 $ ont été volés lors d’une arnaque impitoyable, et le rêve d’une femme de Melbourne d’accéder à la propriété a été réduit en ruines en un instant lorsque la même somme a disparu de son compte.
HSBC répond à une amende de 35 millions de dollars
HSBC a déclaré dans un communiqué qu’elle était heureuse d’être parvenue à un accord pour résoudre la procédure.
“Nous nous excusons auprès de nos clients qui ont été touchés par cet événement”, a déclaré jeudi un porte-parole de HSBC.
“Nous sommes heureux d’avoir conclu un accord pour régler les procédures avec ASIC, qui reconnaît notre programme de recours client et les améliorations significatives qu’il a apportées en matière de fraude, de prévention, de détection et de réponse.”
La banque a également reçu l’ordre de rendre publique l’erreur via sa plateforme numérique et dans des lettres adressées aux clients.
Le tribunal a déclaré que le résultat était « l’un des premiers au monde ».
“La sanction de 35 millions de dollars imposée à HSBC est le signal d’alarme de l’escroquerie la plus grave jamais subie par le secteur bancaire”, a déclaré la Cour.
« Les banques sont conscientes depuis un certain temps du risque de fraude.
“Ils ont désormais reçu un message clair : ils doivent exercer des contrôles adéquats et s’assurer que leurs interactions avec les victimes d’arnaques les aident, et non les gênent.”
L’organisme de surveillance des entreprises, qui a engagé une procédure civile contre HSBC Bank Australia, a déclaré que jusqu’à présent, la banque avait versé environ 21,5 millions de dollars d’indemnisation dans le cadre du programme de réparation, et que d’autres viendraient avant la fin juillet.
La banque a également récupéré et remboursé au client 6,5 millions de dollars.
