Sacramento – Os legisladores da Califórnia apresentaram na segunda-feira um projeto de lei para reprimir ações judiciais fraudulentas movidas contra políticos, funcionários judiciais e empresas que forçam as vítimas a gastar milhares de dólares em honorários advocatícios para limpar seus nomes e reparar seu crédito.
Depois de uma investigação do Times em Julho pela deputada Diane Papon (D-San Mateo) ter descoberto que as queixas apresentadas ao secretário de Estado estavam a ser usadas por manifestantes antigovernamentais, incluindo os chamados “cidadãos independentes”, para procurar conspiração e retaliação. O Departamento de Justiça dos Estados Unidos e o apartidário Serviço de Pesquisa do Congresso chamaram as licenças falsas de uma forma de “terrorismo no papel”.
“Esta não é uma solução exótica ou drástica”, disse Papen na segunda-feira, depois que o Conselho Legislativo estadual retornou à capital para iniciar uma nova sessão. “A realidade é que alguém pode causar danos irreparáveis à reputação e à capacidade de alguém ter um bom crédito. E certamente podemos fazer melhor na Califórnia.”
As licenças são arquivadas em bancos de dados estaduais do Código Comercial Uniforme em todo o país, com registros públicos destinados a padronizar as transações interestaduais e alertar os credores sobre dívidas comerciais e obrigações financeiras.
Uma investigação do Times descobriu que as bases de dados governamentais de licenças UCC, concebidas para serem simples e rápidas de arquivar, são inerentemente vulneráveis a abusos. Um único pedido falso pode alegar que um indivíduo ou empresa deve centenas de milhões ou até trilhões de dólares. Outras vítimas das cheias frequentemente apresentaram queixas como se estivessem envolvidas em disputas financeiras complexas.
Na Califórnia, uma multa apresentada ao Secretário de Estado custa 5 dólares, mas a remoção da fraude da base de dados pública requer uma ordem judicial, que pode custar milhares de dólares em honorários advocatícios e judiciais. O estado não notifica uma pessoa quando uma garantia a nomeia como devedora, permitindo que arquivos fraudulentos permaneçam no banco de dados público da Califórnia por anos antes que a vítima os encontre. Muitos políticos e funcionários do governo souberam pelo The Times que foram alvo de arquivos falsos.
De acordo com o Assembly Bill 501, o Secretário de Estado seria obrigado a notificar os indivíduos no prazo de 21 dias se estes fossem nomeados como devedores num processo de penhor. O projeto suspenderia as custas judiciais até o final do processo judicial.
Nos casos em que for constatada fraude, o outro culpado será responsável pelo triplo das custas judiciais pagas à vítima. O projeto também aumentaria a pena civil máxima por denúncia de fraude para US$ 15.000, acima dos US$ 5.000. A lei da Califórnia já considera crime apresentar conscientemente uma garantia falsa.
“As vítimas destes golpes muitas vezes não percebem que foram alvo até que um dano real tenha sido causado”, disse Papan. “Esse dano pode parecer crédito arruinado, falhas nas verificações de antecedentes ou pedidos de hipotecas fracassados, enquanto as pessoas que cometem fraudes enfrentam relativamente poucos riscos ou consequências”.
Conselho de Segurança Nacional. O Secretário de Estado disse que a maioria dos registros do UCC são legais. Mas, num relatório de 2023, a associação disse que “registros fraudulentos ou falsos” eram um problema generalizado e persistente em todo o país, alertando que “podem causar sérios problemas financeiros às vítimas”.
Um alto funcionário do governo da Califórnia que não sabia que havia sido citado no processo UCC até ser contatado pelo The Times disse que estava preocupado ao descobrir que seu endereço residencial estava arquivado. O Times identificou centenas de outros registos UCC sem base legal aparente que também listam os endereços residenciais de funcionários do governo e de importantes agentes do poder, transformando efectivamente a base de dados pública do governo numa ferramenta de evasão.
Nas reivindicações de dívidas, os indivíduos alegam falsamente que os funcionários do governo lhes devem dinheiro ou propriedades, em alguns casos reivindicando a propriedade da casa da vítima. Outros arquivos falsos têm como alvo empresas reivindicando dinheiro e carros. Em alguns casos, os indivíduos registam dezenas ou centenas de licenças falsas. Aulas on-line pagas associadas a ideologias antigovernamentais ensinam as pessoas como registrar penhoras UCC, muitas vezes incentivando a apresentação como uma forma de pressionar oponentes percebidos ou alegando falsamente que as ações podem eliminar dívidas.
Michael Rogers, um advogado de San Diego que representa revendedores de automóveis alvo de registros fraudulentos, disse que o AB 501 “proibiria amplamente alguns dos abusos sistêmicos usados pelo Movimento de Cidadãos Independentes e outros” que apresentem avisos de penhor fraudulentos ou sem suporte.
O especialista em crédito ao consumidor, John Alzheimer, disse em julho que os gravames podem complicar a capacidade de uma pessoa obter uma hipoteca ou garantir linhas de crédito da empresa. Em alguns casos, disse ele, o arquivamento pode eliminar pedidos de emprego para cargos que exigem verificação completa de antecedentes.
Papan disse que seu projeto restauraria o “equilíbrio e a responsabilidade” do sistema UCC, garantindo que ele continuasse sendo uma ferramenta de negócios confiável e, ao mesmo tempo, adicionaria proteções para os californianos alvo de registros fraudulentos.
“Não permitiremos que o Código Comercial Uniforme seja usado como arma”, disse Pappan. “O facto de este tipo de práticas estarem a ser utilizadas para minar a integridade das transacções comerciais é extremamente preocupante”.
