Nova Iorque – Para um casal de Wisconsin, perder os subsídios de saúde patrocinados pelo governo no próximo ano significa escolher um plano de seguro de baixa qualidade com uma franquia elevada. Para uma família de Michigan, isso significa ficar totalmente sem seguro.
Para uma mãe solteira em Nevada, os custos exorbitantes significam menos presentes de Natal este ano. Ele já está a expandir o seu orçamento enquanto espera para ver se o Congresso liderado pelos republicanos irá agir.
Faltam menos de três semanas para o vencimento do Crédito Fiscal Avançado da era COVID, que ajudou milhões de americanos a pagar suas taxas mensais pela cobertura do Affordable Care Act nos últimos quatro anos.
O Senado rejeitou na quinta-feira duas propostas para resolver o problema, e o pacote de cuidados de saúde dos republicanos da Câmara não inclui uma prorrogação, mas garante que a maioria dos americanos verá custos de seguro muito mais elevados em 2026.
Aqui estão algumas de suas histórias.
Gastando mais por menos
Chad Brown vem de uma família de socorristas. Foi útil quando um veterano militar de 58 anos largou o emprego de bombeiro após sofrer ferimentos nos braços e nas costas durante o serviço.
Ele e sua esposa, Kelly, 60 anos, ambos aposentados, cortam lenha para reduzir os custos de eletricidade em sua casa no condado de Sawyer, Wisconsin. Eles raramente comem e dizem que só compram mantimentos quando estão em promoção.
Mas na medida em que sempre foram mutuamente exclusivos, serão ainda mais atraentes agora, disse Burns. Isto porque a sua cobertura ao abrigo da lei de saúde promulgada pelo ex-presidente Obama, devido à incompetência do Congresso, está a tornar-se mais cara – e para uma cobertura mais fraca.
Este ano, o Bronze está pagando US$ 2 por mês pelo plano de nível superior do Gold, com franquia inferior a US$ 4.000. O seu rendimento era suficientemente baixo para ajudá-los a qualificar-se para a maior parte da ajuda financeira.
Mas em 2026, esse mesmo plano não conseguirá chegar a US$ 1.600 por mês, forçando-os a cair para um plano bronze com franquia de US$ 15.000.
Kelly Burns disse que está preocupada se algo acontecer com a saúde deles no próximo ano, eles irão à falência. Embora suas taxas mensais sejam tão baixas quanto cerca de US$ 25, o novo valor direto de US$ 21.000 equivale a quase metade de sua renda combinada.
“Temos que rezar para que não precisemos de cirurgia ou de um procedimento médico que desconhecemos”, disse ela. “Seria muito devastador.”
Ignore o seguro
A família de quatro pessoas de Dave Roof tem seguro ACA desde o início do programa em 2014. O acesso do seguro ao mercado naquela época o ajudou a abrir uma pequena empresa de produção musical e performance em sua cidade natal, Grand Blanc, Michigan.
A cobertura deles tem funcionado para eles até agora, mesmo quando surgem emergências, como um acidente de quadriciclo envolvendo sua filha de 21 anos no ano passado.
Mas agora, com o fim dos subsídios do Obamacare que mantiveram os seus prémios baixos, Roof, 53 anos, disse que o seu plano de seguro de 500 dólares por mês é de pelo menos 700 dólares por mês, com franquias e custos diretos.
Sua renda combinada é de cerca de US$ 75 mil por ano, e o aumento é incontrolável, disse ele. Então, eles planejam ficar sem seguro saúde no próximo ano, pagando em dinheiro por receitas, exames e tudo o mais que acontecer.
Roof disse que a família já vive de forma barata e não tira férias junta desde 2021. Do jeito que está, eles não estão economizando dinheiro nem adicionando-o às suas contas de aposentadoria. Portanto, embora desistir do seguro seja estressante, é algo que eles precisam fazer.
“O medo e a ansiedade que isso causará em mim e em minha esposa são realmente difíceis de quantificar”, disse Roof. “Mas não podemos pagar pelo que não podemos pagar.”
O orçamento apertado de uma mãe solteira
Se perguntarmos a Kathleen Provost, a classe média americana passou de uma situação de pressão para uma situação “absolutamente sufocante”.
em Henderson, Nevada. A assistente social de 37 anos se enquadra nessa categoria. Como mãe solteira, ela já mantém um orçamento apertado para cobrir moradia, compras e creche para sua filha de 4 anos.
No próximo ano será ainda mais difícil.
A taxa mensal de seu plano sobe de US$ 85 para quase US$ 750. Ela decidiu que pagaria esse custo mais alto em janeiro e reavaliaria mais tarde, dependendo se os legisladores estenderiam o subsídio, o que é improvável agora. Ele espera que sim.
Se o Congresso não agir, ela desistirá do seu próprio seguro de saúde e mantê-lo-á apenas para a sua filha, porque não poderá pagar os elevados prémios para ambos a longo prazo.
Apenas um mês de estresse é suficiente para surtir efeito.
“Vou priorizar o reequilíbrio do orçamento nos próximos meses”, disse Provost. “O Natal será muito pequeno.”
Swenson escreve para a Associated Press.
