Novos dados mostram que os mercados imobiliários variam amplamente entre os estados, à medida que os mercados locais em algumas cidades se estabilizam, enquanto outras continuam a acelerar para um novo território de crescimento.
Os analistas de mercado revelaram que o mercado imobiliário se dividiu em duas velocidades à medida que emerge uma clara divergência nas tendências habitacionais, com os preços das casas em Sydney e Melbourne permanecendo inalterados, enquanto as capitais de média dimensão continuaram a registar um crescimento sólido de mais de 1% em termos mensais.
Foco regional
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O Cotality Home Value Index também mostra que comprar uma casa na área há cinco anos teria sido um bom investimento.
Os mercados regionais têm um desempenho melhor do que as capitais em NSW, Victoria, Sul da Austrália e Tasmânia, com a procura mais resiliente devido aos preços mais baixos e à evidência da crescente migração interna.
Canberra tem uma taxa de crescimento mensal de 0,8%, ou 6,2% anualmente, com o preço médio da casa atualmente em US$ 903.374.
Mudança no valor da habitação nos últimos 5 anos:
NSW regional: 44,1%
Vic Regional: 27,4 por cento
Administração regional: 75,5%
SA Regional: 76,7%
Região WA: 88,8%
Tasmânia Regional: 44,5%
NT Regional: 0,4%
As 10 principais cidades regionais com o maior crescimento de valor em 12 meses:
Região: Média: Variação anual:
NSW: Tamworth $ 567.175 17,1%
Vic: Mildura $ 550.232 17,5%
QLD: Darling Downs, Maranoa 20,6%
SA: Península Eyre e Sudoeste 15,6%
WA: Bunbury 21,3%
TAS: Devonport 12,3%
Comparar capitais
Os preços das casas em Sydney e Melbourne lideram tradicionalmente o ciclo imobiliário nacional, mas foram menos resilientes antes do aumento das taxas de juros em fevereiro e o sentimento continuou pessimista, com os preços das casas estáveis no mês e caindo -0,1% e -0,4%, respectivamente, mostraram os dados.
O diretor de pesquisa da Cotality, Tim Lawless, disse que a aparente deterioração nas condições habitacionais pode sinalizar um abrandamento das condições de crescimento no futuro, mas, por enquanto, os fundos de médio porte continuam a receber apoio de níveis de estoque extremamente baixos, impulsionando o crescimento do valor.
Entretanto, o mercado imobiliário de Perth ganhou força, com os preços das casas a subirem 2,3% em Fevereiro, acrescentando mais de 22.500 dólares ao valor médio das casas durante o mês. Brisbane, Adelaide e Hobart também registaram aumentos superiores a 1% em fevereiro.
Em Perth, por exemplo, os níveis de inventário estão quase 50% abaixo da média de cinco anos, levando a aumentos de preços mesmo quando a procura cai nas grandes cidades. As listagens em Brisbane foram 31% mais baixas e em Adelaide 23% mais baixas do que o normal, disse ele.
A questão da acessibilidade
Lawless disse que as pressões de acessibilidade estavam a remodelar a procura do mercado, com a força concentrada em segmentos e regiões de preços mais baixos, enquanto os mercados mais sofisticados e os fluxos de caixa dos investidores enfrentavam restrições crescentes devido à capacidade limitada e aos custos crescentes.
As pressões sobre a acessibilidade dos preços continuam a ser uma das influências mais significativas no sector da habitação, desviando a procura para mercados com preços mais baixos.
O relatório afirma que os valores das habitações permaneceram elevados em relação aos rendimentos das famílias e que os aumentos das taxas de juro em Fevereiro corroeram ainda mais a capacidade de endividamento e de reembolso.
Com o tamanho médio do empréstimo para uma nova hipoteca a aproximar-se dos 700.000 dólares, as pressões sobre a capacidade de serviço aumentaram num contexto de taxas de juro mais elevadas que limitam a profundidade da procura a preços mais elevados, onde os potenciais compradores poderão ter mais dificuldade em demonstrar capacidade de reembolso da hipoteca.
Ao mesmo tempo, o crescimento dos rendimentos enfraqueceu em termos reais, com o crescimento dos salários a cair para território negativo após ajustamento à inflação.
Este declínio no poder de compra real está a limitar a capacidade das famílias de contraírem empréstimos com reembolsos de hipotecas mais elevados e irá provavelmente contribuir para um comportamento de compra mais cauteloso.
