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Você está se perguntando se a Fidelity National Financial está avaliada de forma atraente hoje ou se os lucros fáceis já ficaram para trás? Neste artigo, vamos nos concentrar diretamente no que você está obtendo com o preço atual das ações.
A ação fechou em US$ 56,74, com retornos de 0,8% em 7 dias, 7,3% em 30 dias, 4,5% no acumulado do ano, 5,1% em 1 ano, 54,1% em 3 anos e 83,0% em 5 anos. Isto fornece um contexto importante antes de comparar o preço com a linha de base.
As notícias recentes sobre a Fidelity National Financial concentraram-se principalmente na sua posição em seguros de títulos e serviços relacionados, bem como em comentários mais amplos da indústria que muitas vezes agrupam a empresa com outros nomes de seguros dos EUA. Este contexto ajuda a determinar como os investidores podem reavaliar o potencial de crescimento e o risco de uma ação, mesmo que não exista um único fator principal de sentimento.
Na lista de verificação de avaliação de 6 pontos do Simply Wall St, a empresa pontua 5 em 6. Em seguida, discutiremos as principais abordagens de avaliação por trás desse resultado e, finalmente, veremos uma maneira adicional de verificar se o preço atual faz sentido.
No ano passado, a Fidelity National Financial teve um retorno de 5,1%. Veja como ele se compara ao resto do setor de seguros.
O modelo de retornos excessivos levanta uma questão simples: os acionistas ganham mais com o capital próprio da empresa do que o retorno esperado e, em caso afirmativo, qual é o valor dessa ação por ação hoje?
Para a Fidelity National Financial, o modelo utiliza um valor contábil de US$ 30,83 por ação e uma estimativa de lucro por ação estável de US$ 4,96 por ação, com base no retorno médio sobre o patrimônio líquido nos últimos 5 anos. O retorno médio implícito sobre o patrimônio líquido é de 12,44%. Comparado com isso, o custo presumido do capital próprio é de US$ 2,78 por ação, levando a um retorno excedente de US$ 2,18 por ação.
A análise também inclui um valor contábil estável de US$ 39,90 por ação, com base em estimativas ponderadas de valor contábil futuro de 2 analistas. Combinando esses dados, o modelo de retornos excessivos estima o valor intrínseco em aproximadamente US$ 100,98 por ação.
Em comparação com o preço recente das ações de US$ 56,74, isso significa que as ações estão aproximadamente 43,8% abaixo do valor intrínseco estimado pelo modelo. Isto sugere uma lacuna de avaliação significativa, em vez de um erro marginal de avaliação.
Resultado: INDISPONÍVEL
A nossa análise dos retornos excedentários mostra que a Fidelity National Financial está subvalorizada em 43,8%. Siga isso em sua lista de observação ou portfólio ou descubra mais 54 ações subvalorizadas de alta qualidade.
Fluxos de caixa descontados da FNF para fevereiro de 2026
Vá para a seção Avaliação do nosso Relatório da Empresa para obter mais informações sobre como o valor justo é determinado para a Fidelity National Financial.
Para uma empresa lucrativa como a Fidelity National Financial, o índice P/L é uma forma útil de avaliar quanto você está pagando por cada dólar de lucro. Reflete não apenas os retornos atuais, mas também as expectativas do mercado quanto ao crescimento futuro e como ele avalia o risco com base nesses retornos.
De um modo geral, as expectativas de crescimento mais elevadas e o risco percebido mais baixo podem justificar um múltiplo P/E mais elevado ou “mais rico”, enquanto um crescimento mais baixo ou um risco mais elevado tendem a ancorar este múltiplo mais próximo ou abaixo dos níveis do mercado e da indústria. O que importa não é o rácio P/L em si, mas a sua comparação com benchmarks razoáveis.
A Fidelity National Financial está sendo negociada atualmente a um P/E de 13,17x. Isto é superior à média do setor de seguros de 12,22x, mas abaixo da média do grupo de pares de 14,55x. O Fair Ratio da Simply Wall St é de 17,78x, a sua estimativa proprietária do que poderia ser um rácio P/E “normal” depois de ter em conta as características dos lucros, a indústria, a margem de lucro, a capitalização de mercado e os riscos específicos da empresa.
Dado que o Fair Ratio tem em conta factores específicos da empresa, em vez de apenas comparações amplas com pares ou indústrias, pode fornecer uma âncora mais personalizada para avaliar se o múltiplo actual parece esticado ou conservador. Neste caso, o Fair Ratio de 17,78x é superior aos atuais 13,17x, indicando que a ação está sendo negociada abaixo do nível P/L “justo” modelado.
Resultado: INDISPONÍVEL
Relação P/E NYSE:FNF em fevereiro de 2026
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Anteriormente mencionámos que existe uma forma ainda melhor de compreender a avaliação, por isso vamos apresentar-lhe Narratives, uma ferramenta simples na comunidade Simply Wall St que lhe permite expor a sua história para a Fidelity National Financial, combiná-la com as suas próprias previsões de receitas, lucros e margens, e ver quanto o valor justo diminuiu. Isto permite compará-lo com o preço atual, atualizá-lo à medida que surgem novas notícias ou lucros e até ver como um investidor pode construir uma narrativa mais otimista sobre o investimento digital, o crescimento baseado em taxas e um valor justo de US$ 70,25, enquanto outro se concentra na concentração de títulos, nos custos operacionais e no risco regulatório para chegar a um valor justo mais baixo, todos usando a mesma estrutura comum.
Você acha que há mais na história da Fidelity National Financial? Vá até nossa comunidade para ver o que os outros estão dizendo!
NYSE:FNF Gráfico de preços de ações de 1 ano
Este artigo de Simply Wall St é de natureza geral. Comentamos com base em dados históricos e previsões de analistas, utilizando apenas uma metodologia imparcial, e nossos artigos não têm como objetivo fornecer aconselhamento financeiro. Não é uma recomendação de compra ou venda de qualquer ação e não leva em consideração seus objetivos ou situação financeira. Nosso objetivo é fornecer análises focadas e de longo prazo baseadas em dados fundamentais. Observe que nossa análise pode não refletir os últimos anúncios de empresas sensíveis a preços ou conteúdo qualitativo. Simply Wall St não possui posição em nenhuma das ações mencionadas.
As empresas discutidas neste artigo incluem FNF.
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