O ministro-chefe de Haryana, Nayab Singh Saini, e o governador do Reserve Bank of India (RBI), Sanjay Malhotra, garantiram na segunda-feira que o dinheiro está seguro após o suposto $$Fraude de 590 crore envolvendo contas governamentais expostas no IDFC First Bank.
CM Saini disse ao Vidhan Sabha em Chandigarh que o dinheiro envolvido no caso do IDFC First Bank “definitivamente voltará”. Ele também informou à Câmara que o caso foi transferido para o Departamento Anticorrupção (ACB) e para a Seção de Vigilância, informou a agência de notícias PTI.
Ele observou ainda que o IDFC First Bank entrou em contato com o Securities and Exchange Board of India (SEBI) dizendo que um de seus funcionários era o responsável pela violação.
Em Nova Deli, o governador do RBI, Sanjay Malhotra, disse que o banco central estava a “monitorizar a evolução” do caso, mas garantiu ao público que “não havia nenhum problema sistémico”. Como tal, esclareceu que a actividade fraudulenta se limitava a um conjunto específico de contas e não indicava uma falha mais ampla no sistema bancário nacional.
A declaração do RBI seguiu-se à divulgação do IDFC First Bank no domingo sobre irregularidades encontradas em sua filial em Chandigarh.
Núcleo de $$Pergunta de 590 milhões
A suspeita de fraude foi descoberta pela primeira vez quando o departamento de estado de Haryana lhe pediu para encerrar sua conta na agência Chandigarh do IDFC First Bank e transferir o saldo para outra instituição.
De acordo com o Hindustan Times, o banco notou uma diferença significativa entre o saldo informado pelo departamento e os fundos reais da conta.
A avaliação inicial do banco revelou um défice $$490 milhões. Outras verificações internas efectuadas pelo mutuante revelaram uma $$Violações de 100 milhões de milhões, elevando a discrepância total estimada para ₹590 milhões”>aproximadamente $$590 milhões.
Os registros regulatórios do banco junto à Bolsa de Valores Nacional (NSE) e à Bolsa de Valores de Bombaim (BSE) afirmam que as violações foram limitadas a um grupo específico de contas governamentais e não afetaram outros clientes de agências, informou HT.
Como foi realizada a “fraude”?
O mecanismo por trás da suposta fraude foi detalhado pelo diretor administrativo e CEO do IDFC First Bank, V Vaidyanathan, durante uma teleconferência com investidores, informou a PTI. Vaidyanathan descreveu o incidente como um caso de “fraude de funcionários” com a conivência de funcionários do banco e de terceiros. Segundo ele, as atividades fraudulentas utilizavam transações físicas com cheques.
O O CEO notou que os “prints” e dados internos do banco indicam claramente o envolvimento de entidades externas. A administração do banco não encontrou até agora nenhuma evidência do envolvimento da sua gestão de topo, acrescentou.
Ação e reação até agora
É relatado que o governo de Haryana tomou medidas administrativas imediatas após a detecção das violações. Em 18 de Fevereiro, o departamento de finanças do estado emitiu instruções para liquidar o IDFC First Bank e o AU Small Finance Bank com efeito imediato. Estas instruções foram emitidas pelo Secretário-Chefe Adicional em questão e instruíram todos os departamentos governamentais, conselhos e empresas do setor público a cessarem todas as negociações com os dois bancos.
Embora as instruções iniciais do departamento financeiro não indicassem o motivo da mudança, Saini confirmou na assembleia que a demissão foi uma resposta direta à fraude descoberta.
O IDFC First Bank suspendeu quatro funcionários suspeitos de envolvimento em transações fraudulentas. O banco também apresentou queixa oficial à polícia e notificou o regulador bancário. Para garantir uma investigação objectiva, o banco nomeia uma agência externa independente para realizar um exame forense, diz o relatório.
Os documentos regulamentares do banco afirmam que os seus auditores estaduais foram informados das discrepâncias. Os comitês de supervisão interna, incluindo o Comitê Ad Hoc do Conselho sobre Monitoramento e Acompanhamento de Fraudes, reuniram-se em 20 de fevereiro, seguidos pelas reuniões do comitê de auditoria e do conselho em 21 de fevereiro, explicou.
A revelação da suposta fraude teve impacto imediato no mercado de ações, pois as ações do IDFC First Bank caiu cerca de 20% na segunda-feira, atingindo a parte inferior do gráfico $$66,85 na BSE. O AU Small Finance Bank, que também foi citado na ordem de demissão do governo estadual, viu suas ações caírem 7,6%, para o mínimo do dia $$950,50.
Requisitos políticos de responsabilidade
A questão foi objecto de debate na assembleia de Haryana na segunda-feira, onde o líder da oposição e deputado do Congresso, Bhupinder Hooda, expressou preocupação com a segurança dos fundos públicos. Huda disse que embora o banco tenha descoberto as irregularidades, o governo deveria fornecer um relato completo das ações tomadas para proteger o erário público.
Em resposta à oposição, Saini reiterou que a investigação do governo estadual está sendo conduzida de forma transparente. Ele confirmou que o órgão criminal estadual está investigando o caso junto com a ACB. Saini garantiu aos membros que o governo não encararia o assunto levianamente e que qualquer funcionário envolvido enfrentaria consequências severas.
