“Minha meia-irmã expressou preocupação ao meu pai de que, se um dos cônjuges sobreviver ao outro, o cônjuge sobrevivente poderia mudar o trust.” (O assunto da foto é a modelo.) – Getty Images
Estou enfrentando um dilema ético e apreciaria sua perspectiva. Minha mãe foi casada com seu falecido marido por quase 37 anos. Eles se casaram mais tarde – ele tinha 54 anos, ela 48 – e em grande parte os mantiveram financeiramente separados. Em 2015, eles criaram um fundo revogável cujo único ativo era a casa que compraram juntos. Eles compartilham todos os custos de compra e manutenção igualmente.
O trust prevê que o cônjuge sobrevivente se torne o administrador e tenha o direito de alterar o trust. Em caso de falecimento de ambos os cônjuges, os beneficiários serão os cinco filhos do casal – três filhos da minha mãe e dois do marido – cada um dos quais receberá uma quota de 20%. Neste ponto, a enteada da minha mãe e eu seríamos co-curadoras.
Recebemos cópias do trust há alguns anos. Minha meia-irmã expressou preocupação ao pai de que, se um dos cônjuges sobreviver ao outro, o cônjuge sobrevivente poderia mudar o trust. Em resposta a estas preocupações, o seu pai recusou-se a actualizar as informações sobre o fundo e não deu garantias de que nenhuma alteração seria feita. Meu padrasto morreu há um ano.
Minha mãe contratou um advogado para revisar o trust e remover os filhos de seu falecido marido como beneficiários. Em sua opinião, eles herdaram uma parte significativa do patrimônio do pai e também não deveriam herdar dela. Embora compreenda que, como esposa sobrevivente, ela tem o direito de tomar esta decisão, luto com as consequências.
Sempre fui próximo da minha mãe e também mantenho uma relação cordial com os filhos do meu padrasto. Embora não questione as intenções da minha mãe, estou preocupada com a forma como os filhos do seu falecido marido irão perceber e vivenciar esta decisão. Quando levanto as minhas preocupações, a minha mãe fica muito zangada, por isso paro de falar com ela sobre isso.
Sempre volto a uma pergunta: e se os papéis fossem invertidos? Não tenho certeza de qual é minha responsabilidade ética neste momento. Não quero interferir numa decisão que, em última análise, cabe à minha mãe, mas também me sinto desconfortável em permanecer em silêncio quando o resultado pode ser profundamente injusto para os outros. Como devo pensar sobre meu papel nesta situação?
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Você não tem obrigação de forçá-la a tomar uma decisão diferente, corrigir qualquer injustiça percebida ou sacrificar seu legado futuro. – Ilustração MarketWatch
Sua mãe tem razão em exercer o poder que lhe resta nas mãos.
Você não tem obrigação de forçá-la a tomar uma decisão diferente, corrigir qualquer injustiça percebida ou sacrificar seu legado futuro. É seu dever falar uma vez com honestidade, respeito e sem coerção; para garantir que seus valores sejam claramente expressos; e não se ponha fogo, acreditando que a justiça não importa.
Ficar em silêncio depois que sua mãe fica brava e decide não discutir mais o assunto não é um erro ético de sua parte, nem é aceitar a herança que ela deseja. Você também tem o dever de respeitar a vontade de sua mãe e de não incomodá-la desnecessariamente. Você expressou suas preocupações éticas, mas não impôs seus desejos aos outros.
Você e seus dois irmãos podem agir unilateralmente após a morte de sua mãe e distribuir 40% do valor do patrimônio de acordo com os termos do fideicomisso ou, idealmente, deixar a decisão de sua mãe permanecer. No entanto, isso estaria além de suas responsabilidades. Não faz sentido você agir sozinho, seja de forma prática ou ética, e doar parte de sua parte.
Se você era agir por conta própria, isso seria um gesto amplamente simbólico e não “corrigiria” o que você considera moralmente “errado”. Também é improvável que alivie as deficiências emocionais ou financeiras que seus meio-irmãos estão enfrentando. Na verdade, pode ter o efeito oposto. Apesar dos seus desejos, isso pode reacender o ressentimento deles.
Anime-se: seu padrasto estava ciente de que seus próprios filhos estavam financeiramente seguros e que sua mãe poderia mudar os termos do fundo fiduciário para beneficiar sua própria família. Como você observou, sua meia-irmã o avisou sobre os riscos associados a um trust revogável, o mais importante dos quais era que seus termos poderiam mudar após sua morte.
Ele decidiu não agir. Essa escolha lhe dá uma base sólida para seguir as ações de sua mãe. Talvez ele sinta que o cônjuge sobrevivente deveria ter o poder de decidir se deseja manter o trust na sua forma atual. Sua mãe não seria a primeira pessoa a mudar os termos de um trust, nem será a última.
Seu padrasto também pode ter tido motivos próprios para não seguir os avisos de sua meia-irmã. Não podemos conhecer o funcionamento interno das famílias, a dinâmica dos seus relacionamentos ou os sentimentos de um homem em relação aos seus filhos. Às vezes, quando as pessoas se sentem pressionadas a tomar uma decisão, isso apenas as leva a aprofundar o assunto.
Você já usou sua voz de uma forma que protege sua integridade. Você contatou sua mãe e disse a ela que não estava totalmente confortável com a possibilidade de seus meio-irmãos não receberem nenhuma renda. Em última análise, porém, a decisão é dela. A propriedade foi colocada em um fideicomisso revogável precisamente porque estava sujeita a alterações.
A decisão final foi tomada enquanto seu padrasto estava vivo.
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