O Departamento de Investigação Criminal (CID) da polícia estadual prendeu 13 pessoas por supostamente executarem uma operação para criar e vender contas bancárias de mulas a grupos cibercriminosos, que foram então usadas para movimentar dinheiro roubado, disseram policiais seniores cientes do caso.
As operações foram lançadas pela divisão de crimes cibernéticos do CID na quinta-feira e cobriram mais de 100 locais em todo o estado, incluindo Bengaluru, Koppal, Hubballi, Belagavi, Mangaluru e Ballari, acrescentaram os policiais. Os investigadores disseram que descobriram mais de 42.000 contas de mulas durante a operação.
Explicando o mecanismo, o especialista cibernético e ex-inspetor de polícia BK Poovaiah disse: “Uma conta mula é uma conta bancária que é aberta ou emprestada por uma pessoa inocente a criminosos cibernéticos por uma pequena taxa. Essas contas são usadas para receber, transferir e sacar dinheiro roubado por meio de fraude online. Os criminosos evitam usar suas próprias informações de identidade e, em vez disso, usam indevidamente contas de estudantes, jovens desempregados ou idosos. O proprietário da conta muitas vezes acredita que está ajudando alguém, mas legitimamente se torna parte de uma rede criminosa. Divulgando senhas de uso único, caixas eletrônicos cartões ou dados bancários podem transformar qualquer cidadão comum numa mula de dinheiro.”
De acordo com o CID ADGP Pronab Mohanty, “Temos acompanhado de perto o crescente uso indevido de contas bancárias para crimes cibernéticos. Esta operação foi planejada após meses de vigilância técnica e investigações de campo.
Os investigadores dizem que os acusados atuaram como fornecedores no ecossistema fraudulento, coletando detalhes de contas bancárias, cartões de caixa eletrônico e credenciais bancárias on-line de pessoas em troca de pequenos pagamentos.
Estas contas foram então transferidas para grupos cibercriminosos para receber e distribuir dinheiro extorquido às vítimas, acrescentaram.
“A maioria dos titulares de contas não tinha ideia de que os seus dados bancários tinham sido usados indevidamente. Os acusados aproveitaram-se da sua ignorância e vulnerabilidade financeira. Estas contas-mula foram usadas para transferir fundos ilegais e levantar dinheiro através de caixas multibanco”, disse um agente envolvido na investigação.
A polícia disse que as 13 pessoas sob custódia são suspeitas de serem elos importantes que conectam titulares de contas locais com sindicatos interestaduais e internacionais. As primeiras evidências sugerem que as vítimas em toda a Índia podem ter perdido milhões de rúpias através de transações encaminhadas através destas contas.
“As nossas equipas estão agora a analisar os vestígios das transacções para identificar os beneficiários finais do crime”, disse MD Sharath aos jornalistas.
A operação segue um aumento nas reclamações de fraude digital nos últimos meses.
Os agentes disseram que os criminosos evitam cada vez mais usar os seus próprios nomes, confiando em vez disso em contas abertas em nome de estudantes, jovens desempregados e outras pessoas financeiramente vulneráveis.
“Esta tendência de utilização de contas mulas tornou-se um dos maiores desafios nas investigações de crimes cibernéticos. Ao visar a cadeia de abastecimento de tais contas, estamos a atingir a raiz do problema”, acrescentou outro agente envolvido na investigação.
Durante as buscas, a equipe apreendeu celulares, cartões SIM, cartões de débito e documentos relacionados a contas bancárias. Os materiais digitais apreendidos durante as operações estão a ser examinados em busca de provas de ligações mais amplas, incluindo possíveis ligações com cibercriminosos estrangeiros.
