Uma investigação sobre uma das fraudes de “detenção digital” mais prejudiciais da Índia revelou um esquema em que homens instruídos usam os seus cérebros e conhecimentos técnicos para enganar os idosos, em particular.
Oito criminosos foram presos até agora $$O golpe de casal de Rs 14,8 milhões na elegante área de Greater Kailash, em Delhi, vem de diferentes origens e locais, mas está ligado através de redes obscuras de mídia social e líderes internacionais que operam no Camboja e no Nepal, disse a polícia.
Entre os dias 15 e 21 de janeiro, a polícia da capital do país prendeu oito homens em três estados. Esses homens incluem um aspirante a revisor oficial de contas que também dirige uma ONG; titular de diploma de informática que estudou na Nova Zelândia; um pujari (sacerdote hindu) de Varanasi, graduado em MBA e professor particular.
O primeiro a ser preso foi Divyang Patel, de 30 anos, formado pelo BCom que passou no exame CA Intermediate e dirigia uma organização chamada Floresta Foundation e uma empresa de consultoria. A sua ONG existia principalmente no papel, sem nenhuma verdadeira caridade, mas servia a um propósito criminoso específico – facilitar a recepção e transferência de fundos ilegais, de acordo com a investigação. Krutik Shitole, de 26 anos, que recebeu um diploma em tecnologia da informação na Nova Zelândia, trabalhou com Patel. Ambos foram presos em 15 de janeiro em Gujarat.
Arun Kumar Tiwari, 45 anos, graduado em bacharelado que trabalha como operador privado de entrada de dados, foi resgatado no dia seguinte em Uttar Pradesh.
Em 19 de janeiro, a polícia de Delhi prendeu Mahavir Sharma, de 27 anos, também formado pelo BCom.
Um dia depois, ocorreu a prisão de Pradyuman Tiwari, um sacerdote que conduz pujas privados para devotos na cidade sagrada hindu de Varanasi.
As últimas três prisões ocorreram em 21 de janeiro. Ankit Mishra, um graduado do BCom que anteriormente trabalhou como gerente de vendas, foi levado sob custódia junto com Bhupender Kumar Mishra, 37, um titular de MBA que trabalhava em particular, e Aadesh Kumar Singh, 36, que dava aulas particulares e treinamento, embora sua formação educacional ainda não seja conhecida. Estas detenções foram feitas nos estados de Uttar Pradesh e Odisha.
Mas estes homens não são toda a rede.
Segundo a investigação, essas pessoas trabalhavam como intermediários, organizando e utilizando contas “mula” para enviar fundos fraudulentos “sob as instruções de um sindicato internacional”. Durante a operação, policiais apreenderam sete celulares e talões de cheques. Mais investigações estão em andamento para identificar outros conspiradores na rede, disse a polícia às agências de notícias.
Julgamento de 17 dias por “segurança nacional”
As vítimas do caso – Om Taneja, 81 anos, e sua esposa Indira, 77 – sofreram o que a polícia descreveu como uma das prisões digitais mais perturbadoras da memória recente.
O casal, que regressou dos EUA em 2016, esteve sob constante videovigilância durante mais de duas semanas.
O pesadelo começou em dezembro, quando Indira recebeu uma ligação informando que seu número seria desligado devido a “ligações obscenas”.
“Eles me colocaram em contato com um homem uniformizado de policial durante uma videochamada”, lembrou ela, observando que faixas com os dizeres “Polícia Colab” (uma referência ao distrito de Mumbai) eram visíveis ao fundo para adicionar autenticidade.
Os fraudadores disseram a ela que sua conta bancária estava vinculada a um grande caso de lavagem de dinheiro. Quando ela explicou que seu marido estava se recuperando de uma cirurgia e usando um andador, por isso não poderia viajar a Mumbai para interrogatório, os criminosos ofereceram uma alternativa – um “cheque digital em casa”.
“Ele disse que como eu disse que vim da América para servir a Índia, era uma questão de segurança nacional”, acrescentou.
Durante pelo menos 17 dias, o casal permaneceu preso em sua residência na Grande Kailash, seguido de videochamadas contínuas e ameaçado de consequências terríveis. Foram forçados a transferir fundos de depósitos fixos para o que os fraudadores chamaram de “contas obrigatórias do RBI” em nome da “verificação”, através de oito transações.
A provação terminou abruptamente em 9 de janeiro, quando as ligações simplesmente pararam e o casal abordou a polícia local sobre a prometida “compensação” do RBI. Até então $$14,8 milhões desapareceram.
Como o caso GK foi hackeado
Um caso foi registrado na delegacia de polícia da Unidade Especial de Inteligência e Operações Estratégicas (IFSO) e os investigadores formaram uma equipe para rastrear o dinheiro primeiro, disseram as autoridades.
A trilha levou a vários supostos proprietários de contas de mulas espalhadas pelos estados. Assim que os montantes fraudulentos chegaram às contas primárias, o dinheiro foi rapidamente transferido para várias contas secundárias através de microtransações concebidas para contornar os gatilhos automáticos de segurança bancária, disseram as autoridades. A polícia suspeita que grande parte do restante do dinheiro foi convertido em criptomoeda ou sacado em dinheiro, dificultando a recuperação.
Segundo a investigação, o dinheiro pode acabar em quase 1.000 contas.
Esquema visando vítimas idosas
O caso do Grande Kailash enquadra-se num padrão nacional perturbador. Um aposentado de 75 anos foi recentemente enganado em Mumbai $$16,5 lakh depois que ele foi informado de que seu nome havia aparecido na investigação da explosão no Forte Vermelho de Delhi. Fraudadores se passando por funcionários da Agência Nacional de Investigação no aplicativo Signal o convenceram de que ele estaria supostamente envolvido em lavagem de dinheiro.
Num outro caso em Mumbai, relacionado com uma mudança no método padrão, os fraudadores não só tomaram $$4 milhões de um homem de 80 anos, mas mais também foi enviado $$1 crore através de suas contas, potencialmente implicando-o como um participante involuntário da cadeia.
E talvez a perda mais surpreendente até à data tenha sido registada pelo ex-banqueiro Naresh Malgotra, de 78 anos, que foi forçado a liquidar os seus activos legados e a entregar $$23 crores em 16 contas bancárias que ele acreditava pertencerem ao Reserve Bank of India. Os fraudadores o acusaram de financiar o terrorismo.
A Suprema Corte soa o alarme
O próprio Supremo Tribunal tomou nota do que chamou de crise nacional. Uma bancada composta pelo presidente da Suprema Corte, Surya Kant e Joymalia Bagchi, expressou choque pelo fato de quase $$3.000 crores foram retirados em toda a Índia nos últimos anos através do esquema de “prisão digital”.
“Estamos chocados com a forma como as pessoas estão se comportando”, disse o tribunal durante a última audiência. “Quando você recebe uma ligação como essa, você simplesmente anota o que eles ditam.”
O tribunal observou com consternação que mesmo cidadãos idosos com elevado nível de escolaridade “perdem a cabeça” quando confrontados com estas pessoas.
Casos recentes envolveram vídeos profundamente falsos e vozes sintéticas criadas por inteligência artificial para se passarem por juízes e funcionários de alto escalão. Alguns golpistas criaram “tribunais digitais” falsos, com vários atores desempenhando papéis diferentes para adicionar uma camada de credibilidade ao seu golpe.
O tribunal também questionou se a inteligência artificial e as ferramentas de aprendizagem automática são amplamente utilizadas para detectar padrões suspeitos em transações bancárias.
O Ministério do Interior da União criou um comité de alto nível para melhorar a coordenação entre a polícia, os bancos e os operadores de telecomunicações.
Dicas de segurança e linha de apoio
Entretanto, as autoridades lembraram ao público que nenhuma agência de aplicação da lei alguma vez “prenderá” um cidadão durante uma videochamada ou exigirá a transferência de fundos para “verificação”. Os cidadãos que recebem tais chamadas são instados a denunciá-las imediatamente à Linha Nacional de Apoio ao Crime Cibernético em 1930.
(de acordo com correspondentes de HT e PTI)
