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O CEO da Tesla, Elon Musk, acaba de emitir um alerta terrível para os americanos.
Durante sua aparição em 5 de fevereiro no programa Podcast DwarkeshMusk disse que a América está caminhando para a falência à medida que a sua dívida nacional continua a crescer.
“Sem inteligência artificial e robôs, iremos 1000% à falência como país e fracassaremos como país”, disse ele (1). “Nada mais resolverá a dívida nacional.”
De acordo com o Departamento do Tesouro, a dívida nacional dos EUA é actualmente de 38,56 biliões de dólares e continua a aumentar à medida que os gastos federais ultrapassam as receitas (2). Até agora, no ano fiscal de 2026, o governo já gastou aproximadamente 602 mil milhões de dólares a mais do que arrecadou (3).
Sem um avanço de produtividade proveniente da inteligência artificial e da robótica, Musk pintou um quadro sombrio do que está por vir, dizendo que o país está “na verdade, completamente ferrado porque a dívida nacional está a crescer loucamente”.
Ele também alertou que o próprio custo do serviço desta dívida estava se tornando um fardo pesado.
“Os pagamentos de juros sobre a dívida nacional excedem o orçamento militar, que é de um bilião de dólares. Portanto, temos mais de um bilião de dólares só em juros”, disse ele.
E estes custos podem aumentar ainda mais. Um relatório recente do Comité para um Orçamento Federal Responsável mostra que os juros sobre a dívida nacional da América excederão 1,5 biliões de dólares em 2032 e atingirão 1,8 biliões de dólares em 2035 (4).
Musk não é o único a dar o alarme sobre a dívida dos Estados Unidos e os custos crescentes dos juros a ela associados. Ray Dalio, fundador do maior fundo de hedge do mundo, Bridgewater Associates, alertou que os Estados Unidos estão a caminhar para uma “espiral de morte da dívida” em que o governo deve contrair empréstimos apenas para pagar juros – um ciclo vicioso que se alimenta a si mesmo.
No entanto, ao contrário de Musk, Dalio não prevê falência formal.
“Não haverá inadimplência – o banco central virá, imprimiremos dinheiro e o compraremos”, disse ele. “E é aqui que entra a desvalorização do dinheiro.”
Por outras palavras, tecnicamente o governo nunca ficará sem dólares, mas esses dólares podem rapidamente perder valor. Musk alertou no passado que, se as tendências atuais continuarem, “o dólar não valerá nada”.
Esta erosão do valor do dólar já é visível. De acordo com o Federal Reserve Bank de Minneapolis, 100 dólares em 2025 têm o mesmo poder de compra que apenas 12,06 dólares em 1970 (5).
Boas notícias? Os investidores experientes há muito que encontram formas de proteger a sua riqueza – mesmo quando a matemática fiscal de Washington deixa de fazer sentido.
Para proteger os seus investimentos contra choques, Dalio enfatizou o valor da diversificação – e destacou em particular um ativo testado ao longo do tempo.
“As pessoas geralmente não têm ouro suficiente na carteira”, disse ele. “Quando os tempos estão ruins, o ouro é um diversificador muito eficaz.”
O ouro há muito é considerado um porto seguro. Não pode ser impresso do nada, como a moeda fiduciária, e porque não está indexado a nenhuma moeda ou economia comum, os investidores muitas vezes recorrem a ele durante períodos de turbulência económica ou incerteza geopolítica, aumentando o seu valor.
Apesar do recente declínio, os preços do ouro aumentaram mais de 70% nos últimos 12 meses.
Outras vozes proeminentes veem ainda mais potencial. O CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, disse recentemente que, nesta situação, o preço do ouro poderia “facilmente” subir para US$ 10.000 a onça.
Uma forma de investir em ouro que também oferece benefícios fiscais significativos é abrir um IRA de ouro com Priority Gold.
Os IRAs de ouro permitem que os investidores mantenham ouro físico ou activos relacionados com ouro numa conta de reforma, combinando assim os benefícios fiscais de um IRA com os benefícios protectores de investir em ouro, tornando-o uma opção para aqueles que querem proteger os seus fundos de reforma da incerteza económica.
Ao fazer uma compra qualificada com Priority Gold, você pode receber até US$ 10.000 em metais preciosos gratuitamente.
Leia mais: Aproximando-se da aposentadoria sem poupança? Não entre em pânico, você não está sozinho. Aqui estão 6 maneiras fáceis de atualizar (e rapidamente)
O ouro não é o único ativo ao qual os investidores recorrem em tempos de inflação. O mercado imobiliário também provou ser uma proteção poderosa.
Quando a inflação aumenta, muitas vezes os valores das propriedades também aumentam, reflectindo custos mais elevados de materiais, mão-de-obra e terrenos. Ao mesmo tempo, as receitas de arrendamento tendem a aumentar, proporcionando aos proprietários um fluxo de receitas ajustado à inflação.
Nos últimos dez anos, o índice de preços de habitação NSA S&P Cotality Case-Shiller aumentou mais de 87%, reflectindo a forte procura e a oferta limitada de habitação (6).
É claro que os altos preços das casas podem tornar a compra de uma casa mais difícil, especialmente com as taxas de hipotecas continuando a subir. E ser proprietário não exige muito trabalho – gerenciar inquilinos, manutenção e reparos pode consumir rapidamente seu tempo (e lucros).
Boas notícias? Você não precisa comprar um imóvel imediatamente ou lidar com torneiras vazando para investir em imóveis hoje. Plataformas de crowdfunding como a Arrival oferecem uma maneira mais fácil de obter exposição a essa classe de ativos geradores de renda.
Apoiado por investidores de classe mundial como Jeff Bezos, a Arrival permite que você invista em ações de casas para alugar por apenas US$ 100, tudo sem ter que cortar grama, consertar torneiras com vazamento ou lidar com inquilinos difíceis.
O processo é simples: navegue por uma seleção selecionada de casas que foram avaliadas quanto à sua valorização e potencial de renda. Depois de encontrar um imóvel de que goste, selecione o número de ações que deseja comprar e relaxe enquanto começa a receber uma renda positiva de aluguel de seu investimento.
Mogul é outra opção. É uma plataforma de investimento imobiliário que oferece propriedade fracionada de propriedades de aluguel de primeira linha que proporciona aos investidores renda mensal de aluguel, valorização em tempo real e benefícios fiscais – sem ter que fazer um grande pagamento inicial ou ligar para os inquilinos às 3 da manhã.
Fundada por ex-investidores imobiliários do Goldman Sachs, a equipe seleciona pessoalmente para você o 1% das principais casas para locação unifamiliar em todo o país. Em outras palavras, você obtém acesso a ofertas de qualidade institucional por uma fração do custo normal.
Cada propriedade passa por um rigoroso processo de verificação, exigindo rentabilidade mínima de 12% mesmo em cenários adversos. No geral, a plataforma tem uma TIR média anual de 18,8%. As listagens geralmente se esgotam em menos de três horas e os investimentos normalmente variam de US$ 15.000 a US$ 40.000 por propriedade.
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Investidores proeminentes como Dalio enfatizam frequentemente a importância da diversificação – e com razão. Muitos ativos tradicionais tendem a movimentar-se em conjunto, especialmente em períodos de tensão no mercado.
Esta mensagem parece especialmente relevante hoje. Quase 40% do índice S&P 500 está concentrado nas dez maiores empresas, e o rácio CAPE do índice não tem sido tão elevado desde o boom do mercado da Internet.
Para muitos investidores, é aqui que entram em jogo os activos alternativos. Isso pode incluir tudo, desde imóveis e metais preciosos até private equity e itens colecionáveis.
Mas há uma reserva de valor que normalmente escapa à atenção: é escassa por natureza, cobiçada em todo o mundo e muitas vezes escondida pelas instituições.
Estamos a falar de arte contemporânea e do pós-guerra, uma categoria que ultrapassou o S&P 500 desde 1995 com uma correlação baixa.
É fácil perceber porque é que as obras de arte atingem frequentemente novos recordes em leilões: a oferta das melhores obras de arte é limitada e muitas das obras de arte mais desejáveis já foram adquiridas por museus e colecionadores. Esta escassez também pode tornar a arte uma opção atractiva para investidores que procuram diversificar e proteger a riqueza durante períodos de inflação elevada.
Até recentemente, comprar arte era privilégio dos ultra-ricos – como em 2022, quando uma coleção de arte pertencente ao falecido cofundador da Microsoft, Paul Allen, foi vendida por US$ 1,5 bilhão na Christie’s em Nova York, tornando-a a coleção mais valiosa da história dos leilões.
Agora, a Masterworks – uma plataforma de investimento em ações para obras de arte aclamadas de artistas famosos, incluindo Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat e Banksy – pode ajudá-lo a começar com esta classe de ativos. É fácil de usar e, com 25 saídas bem-sucedidas, a Masterworks distribuiu mais de US$ 65 milhões em receitas totais (incluindo patrimônio).
Basta navegar pelo nosso impressionante portfólio de imagens e escolher quantas ações deseja comprar. A Masterworks cuida de todos os detalhes, tornando o investimento em arte de alta qualidade acessível e fácil.
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Lembre-se de que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros. Investir envolve risco. Veja as divulgações do Reg A em masterworks.com/cd.
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Dwarkesh Patel e Listra (1); Dados fiscais (2), (3); Comitê por um Orçamento Federal Responsável (4); Banco da Reserva Federal de Minneapolis (5); S&P global (6)
Este artigo é apenas para fins informativos e não deve ser considerado um conselho. É fornecido sem qualquer garantia.
