Nova Deli, Um congelamento geral ou desproporcional de contas bancárias em que o titular da conta não é nem acusado nem suspeito na investigação é manifestamente arbitrário e vai contra o direito humano fundamental à subsistência e à liberdade de comércio e negócios, afirmou o Supremo Tribunal de Deli.
O juiz Purushaindra Kumar Kaurav disse que o congelamento indiscriminado de contas paralisa as operações comerciais diárias de uma organização inocente, levando à perda de boa vontade comercial e consequências financeiras.
As observações surgiram em uma petição apresentada pela Malabar Gold and Diamonds, que busca instruir o Centro e o I4C a retirar quaisquer avisos ou instruções dadas ao State Bank of India e ao HDFC Bank para “suspender” suas contas bancárias.
O I4C, criado pelo Ministério do Interior, atua como um centro nacional para a luta contra o crime cibernético.
As contas bancárias do demandante foram congeladas após uma denúncia de fraude cibernética ter sido registrada contra um de seus clientes e, em março de 2025, aproximadamente $$80 lakhs em suas contas foram suspensos de acordo com as instruções da polícia.
Numa sentença proferida em 16 de janeiro, o tribunal ordenou que o I4C ordenasse imediatamente ao SBI e ao HDFC Bank que descongelassem as contas bancárias do demandante, observando que não houve queixa contra o demandante e as autoridades não puderam demonstrar qualquer envolvimento.
Na ausência de qualquer cumplicidade, decidiu o tribunal, o contínuo congelamento e retenção de vários montantes foi prejudicial para o demandante, uma vez que o impediu de utilizar os seus fundos para pagar os salários necessários aos empregados e cobrir outras despesas quotidianas para o bom funcionamento do negócio.
“Qualquer congelamento geral ou desproporcional de contas bancárias, especialmente quando o titular da conta não é acusado nem mesmo suspeito do crime sob investigação, é manifestamente arbitrário e contrário aos direitos fundamentais consagrados nos artigos 19.º e 21.º e na Constituição, que abrangem o direito à subsistência e à liberdade de exercer comércio e negócios”, afirmou o tribunal.
“Tal congelamento indiscriminado do débito, sem qualquer conclusão de envolvimento, tem o efeito inevitável de paralisar as operações comerciais diárias de uma entidade de outra forma inocente, resultando numa perda de boa vontade comercial e consequências financeiras, expondo assim o titular da conta não participante a consequências punitivas”, acrescentou.
O tribunal disse que não havia razão para o requerente sofrer como resultado do congelamento “indefinido e irracional” de contas bancárias.
Se algum órgão de investigação tiver materiais que atestem o envolvimento do demandante, poderá tomar as medidas apropriadas estritamente de acordo com a lei, observou o tribunal.
A declaração afirma que o autor exercia a atividade de compra e venda de joias de ouro, artigos de ouro e pedras preciosas.
No curso normal dos negócios, uma entidade – Dallas Ecom Infotech Private Limited – abordou o requerente em julho de 2024 com um pedido de compra de produtos de ouro na forma de barras e moedas de ouro. Certas transações foram realizadas após seguir procedimentos normais, incluindo um processo de conhecer seu cliente, disse o comunicado.
O comunicado afirma que terceiros posteriormente apresentaram uma queixa cibernética de transações fraudulentas contra a empresa compradora, embora os demandantes não estivessem envolvidos de forma alguma.
Acrescentou que as autoridades apreenderam ou “congelaram” mecanicamente as contas bancárias dos queixosos, interrompendo os negócios e violando os direitos dos queixosos.
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