Os proprietários de casas com hipotecas enfrentaram algumas notícias indesejáveis no início de 2026. Parece que o Banco Central da Austrália poderá aumentar as taxas de juros na próxima semana.
A pressão sobre o RBA para aumentar as taxas de juro surge depois dos últimos dados de inflação terem sido divulgados na quarta-feira.
Os resultados do Índice de Preços ao Consumidor (IPC) mostraram que a inflação global subiu para uma taxa anual de 3,8% em dados mensais e a inflação reduzida subiu para 3,3%.
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Este valor é superior à previsão do RBA de uma descida média da inflação no trimestre de Dezembro de 3,2%, pelo que certamente está a ser considerada a possibilidade de aumento das taxas de juro em Fevereiro.
Sally Tindall, diretora de dados da Canstar, disse: “Com a inflação acima do esperado, o RBA não tem escolha a não ser voltar a aumentar as taxas de juros”.
“Passámos quatro longos anos a combater a inflação e os resultados de hoje confirmam que estamos mais uma vez a caminhar na direção errada.”
Movimentos bancários
Depois da divulgação dos números da inflação, muitos dos quatro grandes bancos mudaram de opinião e disseram esperar que o RBA aumentasse as taxas de juro na próxima terça-feira.
Espera-se agora que Westpac e ANZ aumentem as taxas de juros em 0,25 pontos percentuais na próxima semana, juntamente com CBA e NAB.
O economista-chefe da Comparative Markets, David Koch, disse que os últimos números da inflação sinalizam que um aumento nas taxas de juros pode estar no horizonte.
“Foi um choque porque foi mais alto do que o mercado esperava”, disse Koch.
“Não é apenas o número, é a tendência. É o impulso e a direção em que as coisas estão se movendo e isso pressiona o Reserve Bank a pensar realmente seriamente sobre o aumento das taxas de juros.”
Ele disse que o RBA não escondeu o impacto que os números divulgados na quarta-feira teriam na decisão oficial da taxa à vista.
“O Reserve Bank sempre disse que os dados mais recentes informarão as suas decisões. Eles disseram isso repetidamente.”
Que impacto o aguarda?
Segundo Koch, qualquer aumento nas taxas de juro terá um impacto directo e imediato nos orçamentos familiares, especialmente para os mutuários com hipotecas maiores.
“Um aumento de 0,25% na taxa de juros poderia elevar os pagamentos mensais para cerca de US$ 94 para aqueles com uma hipoteca de US$ 600 mil”, disse Koch.
“Isso representa um acréscimo de US$ 1.128 por ano – dinheiro que muitas famílias simplesmente não precisam gastar quando também enfrentam custos mais elevados de mercearia, prêmios de seguro e contas de energia.”
Enquanto isso, a modelagem da Canstar mostra que um empréstimo de US$ 1 milhão teria agora um reembolso mínimo de US$ 6.303 por mês se um aumento de 0,25% fosse aprovado pelo credor.
No entanto, muitos mutuários reembolsaram rapidamente as suas dívidas, ajudando-os a reduzir um pouco a possibilidade de aumentos nas taxas de juro.
Dados do NAB mostram que 80% dos mutuários conseguiram alterar os seus pagamentos mensais para os mesmos após cada um dos três aumentos das taxas de juro em 2025, o que significa que pagaram mais dinheiro na sua hipoteca.
Os dados da CBA também mostram que a maioria dos mutuários que conseguiram mudar mantiveram os seus pagamentos iguais após cada aumento da taxa.
“Felizmente, muitos mutuários estão em uma boa posição para enfrentar a tempestade e, ao mesmo tempo, manter os pagamentos mensais iguais após três cortes em 2025”, disse Tindall.
“No entanto, a ideia de pagar mais juros aos bancos e pagar menos para reduzir a dívida não será bem-vinda.”
