As equipes financeiras ultrapassaram a fase de experimentação da adoção da IA e agora estão focadas na entrega de resultados tangíveis.
Na verdade, a nossa pesquisa mais recente mostra que 99% dos líderes financeiros do Reino Unido consideram a IA essencial e 85% das equipas financeiras do Reino Unido já a integram. Os investimentos na tecnologia também continuarão a aumentar até 2026, à medida que as organizações duplicarem as suas capacidades de IA.
Controlador Financeiro na Tipalti.
À medida que a adoção de ferramentas de IA acelera, as expectativas aumentam paralelamente. Isto levou os líderes financeiros a adotar uma visão mais matizada do risco da IA, com 78% a admitir algum nível de preocupação com os riscos relacionados com a IA.
Em vez de abrandar o progresso, isto reflecte um mercado maduro com um foco crescente no risco e na confiança; o que reconhece o valor sustentável vem da implementação de IA com controles, governança e supervisão apropriados.
À medida que a IA remodela as expectativas dos clientes, encontrar o equilíbrio certo torna-se ainda mais crítico.
As equipes financeiras estão sob pressão crescente para fornecer serviços mais rápidos, personalizados e de maior qualidade. Os sistemas de IA construídos exclusivamente com base na confiança, na transparência e na supervisão humana podem exigir estas melhorias sem aumentar o risco, independentemente do desafio.
O papel da IA nas finanças está evoluindo
O papel da IA nas finanças está deixando de realizar tarefas simples e repetitivas para se tornar um parceiro estratégico, impulsionando a tomada de decisões usando insights e análises baseadas em dados. Incorporada apenas em processos essenciais, a IA permite que os líderes financeiros respondam com mais agilidade às mudanças em tempo real e às mudanças do mercado.
Os líderes financeiros também podem ter a certeza de que o planeamento e a resiliência a longo prazo podem ser construídos através da modelização de cenários, melhores previsões, análises da cadeia de abastecimento e investimentos otimizados.
Confiança e visibilidade financiam o valor da IA
Ganhar valor com a IA é um ato de equilíbrio. Os grupos financeiros que adoptam a IA demasiado rapidamente correm o risco de introduzir novas vulnerabilidades, enquanto aqueles que atrasam totalmente a adopção transformam a incerteza em responsabilidade.
De acordo com a OnPhase, processos manuais como aprovações atrasadas, pagamentos inesperados e tarefas repetitivas e demoradas continuam a consumir muitas horas todos os dias. No entanto, a IA está perfeitamente posicionada para eliminar formas ineficientes de trabalho.
Ao mesmo tempo, a IA mal regulamentada introduz riscos. A falta de supervisão pode expor os sistemas a malware e a problemas de integridade de dados, minando a confiança e criando desafios para os auditores.
Esta preocupação é destacada num estudo recente, que concluiu que três quartos (78%) dos chefes financeiros do Reino Unido expressam algum nível de preocupação sobre o risco da IA, incluindo 11% que estão muito preocupados, 30% que estão um pouco preocupados e 37% que estão um pouco preocupados.
A chave para desbloquear o verdadeiro valor da IA reside na visibilidade e no controlo, encontrando o equilíbrio certo entre autonomia e supervisão. As equipes podem avançar construindo confiança em todas as decisões relacionadas à IA sem comprometer a intervenção humana essencial.
Embora a IA seja amplamente utilizada nas equipas financeiras do Reino Unido para previsões (60%), análises financeiras (58%), relatórios e insights (59%) e deteção de fraudes (57%), mais de metade dos inquiridos afirma que precisa de rever as ações da IA, e 48% afirma que manter o controlo sobre a tomada de decisões é essencial.
O valor real requer resiliência através da política global
Depois de estabelecer confiança e visibilidade, a IA também deve ser resiliente às mudanças políticas e regulamentares globais.
As organizações precisam de confiança de que os sistemas de IA se adaptarão às mudanças regulamentares e às tensões geopolíticas sem comprometer a velocidade, a precisão e o controlo. Para que as equipas financeiras confiem na IA a longo prazo e a integrem de forma mais ampla nas empresas, será necessário garantir um valor tangível e mensurável.
Isto é especialmente importante porque a maturidade da IA varia muito entre as organizações. Quando se trata de agentes de IA, muitas empresas estão adotando uma abordagem deliberadamente escalonada; expandindo inicialmente dentro de uma ou duas funções para construir confiança.
Hoje, 10% escalam os facilitadores de IA para a organização em geral, observando que a maioria das organizações ainda está na fase de avaliação e otimização.
Portanto, é crucial distinguir entre os diferentes casos de utilização de IA. Cada aplicação traz suas próprias considerações sobre valor, risco e controle, e as organizações que dedicam tempo para definir esses parâmetros antecipadamente estão melhor posicionadas para escalar com responsabilidade e desbloquear um impacto mensurável de longo prazo.
As alterações políticas globais, incluindo tarifas e outras alterações políticas, afectam directamente as margens de lucro, as estruturas de custos, os ajustamentos operacionais e as pressões de liquidez. O treinamento de sistemas de IA em suposições estáticas pode precisar ser retreinado quando as condições mudam, especialmente quando muitos modelos têm conhecimento limitado.
As alterações políticas, como as tarifas, também podem criar novos riscos de relato financeiro, aumentando o escrutínio do reconhecimento de receitas.
Em ambientes de alta pressão moldados pela incerteza política e económica, a eficácia da IA depende da forma como é implementada e da eficácia com que é incorporada.
Quando as equipas financeiras estão dispostas a adaptar processos em tempo real, a IA pode ajudá-las a tomar decisões mais informadas; sem esta prontidão, corre-se o risco de se tornar uma limitação e não uma vantagem.
O que se espera que a IA forneça resultados
A IA criativa e a IA agente têm o potencial de aumentar a eficiência e melhorar os conhecimentos para as funções financeiras, mas à medida que a IA se torna mais integrada, os seres humanos devem confiar, supervisionar e orientar os seus resultados para garantir que proporciona valor real.
As equipes devem equilibrar a autonomia da IA com a intervenção humana e garantir que os sistemas permaneçam resilientes em meio a mudanças regulatórias e tensões geopolíticas.
Em última análise, a IA mostrará todo o seu potencial quando as equipas financeiras sentirem que podem confiar nela para apoiar decisões mais rápidas, gerar insights e construir resiliência a longo prazo, mantendo ao mesmo tempo a capacidade de intervir quando necessário.
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