Durante anos, o Reino Unido prometeu reduzir o dinheiro sujo. O seu foco está na reforma regulatória e no investimento no sistema de justiça criminal. No papel, tem um dos regimes de crime financeiro mais fortes do mundo ocidental. Por que ainda é um destino atraente para esconder dinheiro sujo? A resposta está na regulação dos mercados imobiliários de maior risco.
A Transparency International (TI) chama o mercado imobiliário do Reino Unido de “o melhor do mundo”. “Centro de Dinheiro da Corrupção” em 2015, mais de uma década depois Cerca de 10 mil milhões de libras são branqueados todos os anos. nos últimos seis meses, as autoridades apreenderam bens valiosos. Isso inclui alguns adquiridos recentemente em 2023, de propriedade de um chefe internacional de fraudes. Elites politicamente ligadas e redes de branqueamento de capitais Estas acções sinalizam a disponibilidade do Reino Unido para intervir. Mas levanta uma questão incómoda: porque é que o mercado imobiliário ainda é tão fácil de explorar?
Uma fraqueza estrutural é o tratamento dispensado aos promotores imobiliários. Eles lidam com alguns dos maiores fluxos de capital estrangeiro. E apesar do aviso, ainda está fora do escopo de remessas contra lavagem de dinheiro (AML) do Reino Unido. As regras atuais concentram-se nos corretores imobiliários, que devem examinar os compradores de casas e relatar atividades suspeitas. Os promotores que muitas vezes vendem fora do plano e a granel a compradores internacionais de jurisdições de alto risco não vendem. Isto permite que os contratos de construção em fase inicial sejam utilizados para descarregar fundos ilícitos sem um escrutínio extensivo. Isto é especialmente verdadeiro se o comprador for um trust ou empresa.
Surpreendentemente, os serviços profissionais ou patrocinadores profissionais que giram em torno destes negócios são regulamentados. Um promotor profissional é uma pessoa ou organização que fornece serviços profissionais intencionalmente ou por negligência. Incluindo serviços jurídicos, contábeis, fiduciários e de formação de empresas e pagamentos. que causa o crime Eles sabem como explorar lacunas regulatórias na transparência imobiliária e na proveniência dos ativos.
Os advogados, em particular, são fundamentais para a empresa e para a construção de confiança. Transferência de ativos e transações financeiras de alto risco Está por trás de alguns dos negócios imobiliários mais caros do Reino Unido. Mas quando comparados aos riscos, eles apresentam poucos relatórios de atividades suspeitas. Há muitos anos que os vigilantes alertam para a incompatibilidade entre a exposição e os relatórios. O privilégio dos profissionais jurídicos é frequentemente citado como razão para não denunciar. Existe uma chance de que ele possa ser usado de maneira errada. Isto é contra as práticas de denúncia de combate à lavagem de dinheiro.
A governação fragmentada também prejudica a aplicação. Mais de 20 chefes diferentes com padrões de aplicação inconsistentes. Esta é uma fragilidade estrutural que o Ministério das Finanças admite. e Regulação dos Serviços Profissionais No final de 2025, o Tesouro anunciou que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) seria responsável pela regulamentação da LBC nos serviços profissionais. Mas as mudanças ainda estão sujeitas aos prazos do Congresso. E a mudança pode levar até três anos, dando tempo para que os profissionais continuem com os negócios normalmente.
Explorar essas vulnerabilidades não é especulativo. Em 2022, a TI estimou que 1,5 mil milhões de libras em activos do Reino Unido foram comprados por russos acusados de corrupção ou de ligações ao Kremlin. Mais da metade são detidas por empresas em territórios ultramarinos britânicos e estão sujeitas à Coroa. Uma jurisdição usada para esconder a verdadeira propriedade beneficiária de Chen Zhi, chefe de um sindicato internacional de extorsão de 46 mil milhões de libras que foi sancionado no final do ano passado. A empresa está registrada nas Ilhas Cayman e nas Ilhas Virgens Britânicas. Ambos são famosos por seu sigilo corporativo. e usou essas empresas para comprar propriedades em Londres no valor total de £ 180 milhões, 17 dos quais eram apartamentos fora do plano avaliados em cerca de £ 26 milhões.
Este não é um drama novo. Pelo menos 12 das 13 propriedades de luxo em Londres estão ligadas a Ali Ansari, o banqueiro iraniano que foi recentemente sancionado por corrupção e financiamento de atividades do Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica. Está registrado em uma entidade de sua propriedade e estabelecida por ele na Ilha de Man. Bloomberg Foi recentemente relatado que Mojtaba Khamenei, filho do Líder Supremo do Irão, possui várias mansões na Billionaire Row, no norte de Londres. Mesmo que ele se abstenha de colocar bens em seu nome. Em vez disso, eles voltaram para Ansari. Isto apesar de estar sob um dos regimes de sanções mais rigorosos do mundo. Mas a classe dominante do Irão ainda pode transferir riqueza para o exterior durante anos, antes que alguém perceba.
Mas nem toda a sua riqueza ilícita está escondida atrás de empresas de fachada offshore. A Binghai Su, que está ligada a uma importante investigação de branqueamento de capitais em Singapura, criou a Su Empire Ltd. no Reino Unido utilizando passaportes obtidos num programa de investimento de cidadania em São Cristóvão. Su Empire adquiriu então nove apartamentos luxuosos em Londres por £ 15,8 milhões.
Esses são resultados previsíveis. Redes criminosas e grupos de elite boicotaram os bancos devido a fraquezas sistemáticas na governação ABC do Reino Unido. Mas o Reino Unido está no comando. Cada vez mais, a utilização de uma ferramenta poderosa mas subutilizada, a Ordem de Riqueza Inexplicável, transferirá o fardo para aqueles que desejam transferir riqueza questionável para o imobiliário no Reino Unido. Os serviços profissionais devem aderir à governação colectiva através de novas avaliações de risco e disposições para obrigações de comunicação consistentes. Fiscalização obrigatória e penalidades por descumprimento. E trazer para a esfera regulatória os promotores que vendem propriedades fora do plano a investidores estrangeiros deve estar em cima da mesa. Até lá, o mercado imobiliário do Reino Unido continuará a ser um dos lugares mais fáceis para esconder dinheiro sujo.
Trisha Rovelli, MBA, CFE, CAMS, é consultora independente e fundadora da Vedanta Advisory, uma empresa de consultoria em governança focada em gestão de riscos. Conformidade e segurança de plataforma Ela tem mais de 13 anos de experiência assessorando agências governamentais e instituições financeiras. e atua como membro do conselho editorial da Revista fraudulenta.
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